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為有源頭活水來

——湖北省分公司創新資金管理的探索與實踐
周唯 林斌2019-08-23來源:中國郵政網

  湖北省郵政分公司認真落實集團公司“強化頂層設計,推進業財融合,加強財務精細管理”的要求,以服務經營為中心,以創造價值為導向,發揮資金的運營保障和流通增值作用,風險防范和服務支撐能力顯著增強,為企業品質提升和高質量發展提供了高效的資金支持。湖北省分公司主要周轉效率指標一直保持優良水平,一季度總資產周轉率達到2.12次,居全國郵政第2位;應收款項周轉率達到10.6次,居全國郵政第6位;集郵商品周轉率達到7.23次,居全國郵政第2位。

  觀水有術 必觀其瀾

  “隨著行業競爭全面升級,代理金融業務增量不增收問題逐步凸顯,資金的‘指揮棒’效應顯得尤為重要。”在湖北省分公司近日召開的半年工作會上,總經理任永信如是說。上半年,該分公司資金補貼導向由重規模向重效益轉換,專項投入的近2000萬元資金推動了高效金融業務的發展。

  “觀水有術,必觀其瀾。”湖北省分公司強化頂層設計,著力加強財務制度建設。全方位、全領域、全過程的資金管理體系,成為企業揚帆遠航的“壓艙石”。

  規范管理需要制度先行,湖北省分公司科學構建資金評價體系。完善企業資金評價標準體系,設立市(州)分公司資金最低存量;核定與企業發展相匹配的資金標準存量;設計企業資金平均增量、資金安全系數等指標,全方位、多維度反映資金靜態狀況及動態變化,并將資金平均增量和業務資金回籠率指標納入市(州)分公司績效考核。

  評價和考核機制的推行,讓市(州)分公司了解自己能花多少錢、為什么沒有錢花、怎么把錢沉淀下來,從而重視資金積累,提升資金歸集效率,合理調配資金資源,穩步改善企業財務狀況。全省郵政資金總量已連續7個月名列全國郵政前茅。

  湖北省分公司在實踐中運用ERP先進管理理念,創新資金預算管理思路,剛柔并濟把好資金預算“總閥門”。而為了實現“給錢賦能,讓錢生錢”的效果,更是妙招頻出。妙用“分類法”,對付現成本、工程建設資金、業務資金及償債資金等實施精細管理。按資金不同屬性,結合流量流向和變動趨勢,實現資金預算與財務預算、投資預算的無縫銜接。妙打“時間差”,將流入時間較早、受益期較長的代理保險收入資金在預算中單列,均衡資金流入受益期,使資源配置更加貼近經營實際,實現精準預測和受益分期,實現資金流入流出的科學匹配。妙把“方向盤”,精確把控市(州)分公司的投資控制數,根據投資計劃按工程進度撥款。對投資控制數嚴格控制,避免突破和擠占混用,促進其科學合理統籌投資建設。

  蹈水有道 必循其規

  “在上半年市場競爭加劇的形勢下,省分公司為我們贏得主導權提供了堅強有力的財力保障。能在一線‘呼喚炮火’,當然要交出一份令人滿意的答卷。”1~6月,湖北省分公司直接核撥監利縣分公司資金2273萬元,助力其實現收入9045萬元,居全省縣域郵政企業第2位,同比提升2個位次,同比增幅21.5%,這也難怪該分公司總經理王新華會有如此感慨。

  資金是企業競爭力的重要一環,湖北省分公司積極探索保障運營資金的有效流動和動態優化,促進業務發展。以“權屬不變、收支平衡、充分保障”原則,精準施策,推行末端資源直達,對包括監利在內的全省20強縣(市)分公司直接核定現金預算、撥付賬戶額度,上半年共撥付資金3.9億元。資金直達減少了中間環節,使資源配置更及時、更精準、更高效,激發了縣域郵政發展活力。

  1~6月,湖北省分公司預算進度居全國郵政第2位,同比增幅居全國郵政第4位。而20強縣(市)分公司的數據更能證明措施有力:共實現收入13.2億元,同比增加1.16億元,占縣域增量收入的46%;9個縣(市)分公司實現收入兩位數增長,6個縣(市)分公司實現規模進位。強縣資金直達的“湖北模式”已獲集團公司高度認可。

  “蹈水有道,必循其規。”湖北省分公司狠抓資金運營保障,加大投放力度,根據業務發展規律有序釋放資金,精準調度,科學投放資金。堅持“有保有壓”策略,聚集重點業務、重點項目、重大改革“三大重點”,按照輕重緩急,有序調配企業資金。

  御水有方 必遵其道

  “由儉入奢易,由奢入儉難。”資金管理也是這么個道理。湖北省分公司堅持“有錢也要省著花”,把握資金流動規律,平衡資金供給需求,擰緊資金管理“節水閥”。

  湖北省分公司圍繞經營發展目標,結合業務發展季節性變化,有計劃、有節奏“開閘放水”,強化了資金頭寸管控。在業務發展淡季積累資金,為旺季生產“蓄水”。根據資金豐沛程度,動態調配銀行賬戶額度,統籌安排對外支付節奏,均衡開展內部資金結算,促進全省資金流有序運轉,確保資金存量保持在合理區間。

  財務部門協同業務部門對經營活動實行精細管理,把控經營要數節奏。科學測算集郵、分銷等業務采購規模;對貴金屬郵品、冬儲化肥項目采用預售、預訂模式;對分銷商品采購帶款要數,總額控制;堅持以銷定產,采取小批量、多批次的要數方式,把控商品采購節奏;積極爭取供應商提供賬期政策,分步投放采購資金,支撐經營項目開展,提高資金時間價值。

  “2月收到省分公司‘黃牌’警告,警示資金斷鏈風險后,我們高度重視,制定了加快資金回籠的有力措施,已顯現了成效。”這是某市分公司財務部經理的感慨。“黃牌”指的是出自省分公司財務部的風險預警書。財務部通過各項敏感性財務風險預警指標監測可能發生的風險,按風險概率和危害程度,分別給予紅、橙、黃三級預警。此項制度自2018年6月實施以來,已有3個專業和10個市(州)分公司收到風險預警書,促使其迅速采取措施化解風險。

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